【实例分享】自己海外的钱不能转?银行到底想要什么?
2019-05-16 3360 条件测评

目前国内外对新开账户的使用、急进急出、跨境转账、接收非亲属关系人员大额转账的时候,都是非常敏感的,银行要确保合规,以及符合反洗钱条例,因此对于大额进出都会严格审查,正常我们开户后都会提醒开户避免这些高危因素,并且会整理完整的转款指导给到申请人,而近期就有这样一组真实的特殊案例,刚好集齐了所有高危因素,钱在自己账户里,但是偏偏银行不允许转出,如何解释,如何尽快把钱转出去?

谁要转?为什么转?转给谁?
这是一组开了泰国账户正在办理圣基茨护照移民的申请人,已经下了原则性批复,需要尽快给移民局转入投资款,能否顺利转款直接影响移民进程,转款这一步尤为重要!


如何高危?为什么银行阻拦?
这笔钱同时占据了众多高危因素,都是银行比较敏感的:
1、开户成功后需要从朋友名下快速打入15万美金投资款;
2、典型的急进急出案例,收到朋友打来的投资款后需要立即把15万美金打到圣基茨移民局,完成投资;
3、申请人曾在泰国有工作签证,银行在跨境转账的时候会关注客户投资款是否从泰国赚来,是否依法纳税;
4、客户本身在泰国有开泰银行账户,在实际操作案例中竟然无法接受朋友海外汇来的资金,更无法打出泰国境外。


银行要求解释什么?
由于面临众多高危因素,泰国国家银行不可能无视,于是收到了合规部门的审核以及补料,要求解释:
1)朋友为什么要给他打这笔钱?朋友的钱是不是合法赚来的?有没有银行流水支持朋友的日常收入?有没有缴税记录?
2)客户收到钱以后什么要把这笔钱打出泰国?有没有文件证明?
3)客户曾在泰国有工作签证,那么在泰国应该有收入,能否提供泰国的纳税证明?


泰国开户项目部如何解决?
银行一定要确保资金的来源和去向合法合理合规,因此不接受口头的解释,一定要提供合理文件,这个时候不能慌,既然都是合法合理的收入资金,一定有办法解释清楚,我们第一时间跟客户以及转款的朋友做沟通,全面了解了开户人实际的资产情况、朋友、父母、以前工作单位的信息,积极配合银行的审查,准备纳税文件、工作证明及收入文件,来证明开户人的转款与其自身的资产情况成正比。另外,也总结出
“大额资产解释来源文件”,交给银行,从解释为什么会快速转出、到自开始工作起资金如何积累、再到朋友的资金来源合法合理,再到转款的性质属于慈善投资,后强调了转款的紧迫性,让银行在支持文件的基础上,理解转款人,当然其中也经历了多次邮件的沟通以及对于提供文件的解释,终成功得到泰国银行合规部门的认可,让这个集齐所有敏感高危因素的客户,成功在规定期限内完成投资!

所以无论在开户前、开户成功,还是在日常维护的过程中,环球泰国开户都会不断提醒您各种日常维护要点,合理避免高危因素,积极配合资金解释,有专业的指导协助则不再可怕!银行想要的只是合规合法合理,所以环球泰户为客户做的就是这些!


环球泰国开户,除了全程保证开户的成功率,更重要的是后期账户的维护,转款的协助,为海外需求客户保驾护航!




本文内容仅供参考,具体以本公司解释为准
* 国 编
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